Поиск
  • Symeon Pogosian LLC

Новые правила Центрального Банка Кипра о фирмах-однодневках укрепят практику против отмывания денег

Новая директива от Центрального Банка Кипра была отмечена агентством Moodys как позитивно влияющая на состояние кипрских банков. Она определяет компании-оболочки (фирмы-однодневки) как компании, которые не имеют иного физического присутствия, кроме почтового адреса, не производят экономической активности в стране, где зарегистрированы, не имеют вовсе или имеют крайне низкую независимую экономическую ценность.

Агентство считает, что более точное определение фирм-однодневок позволит уменьшить количество подозрительных транзакций и позволит усилить меры, направленные против отмывания денег. Согласно анализу, применение новых правил, которые были отправлены банкам для консультаций в июне 2018 года, уничтожает возможность отдельных банков для собственной интерпретации термина «фирма-однодневка» и устанавливает единую практику для всей банковской системы Кипра.

Также Агентство добавляет, что банковская система Кипра и ее меры по предотвращению отмывания денег усиливаются на протяжении многих лет после тщательного изучения международными и местными финансовыми органами. Агентство ссылается здесь на оценку, произведенную комитетом Европейской комиссии и Deloitte Italy в 2013 году и установившую соответствие банков Кипра всем законодательным и нормативным актам, направленным на проверку клиентов.

Moody’s отмечает, что банки Кипра продолжают находиться под пристальным вниманием международной прессы, прежде всего, из-за международных банковских и деловых центров, которые работают с оффшорными компаниями, зарегистрированными на Кипре по причине выгодной налоговой системы. Как указывает Агентство, низкая ставка корпоративного налога, установленная в размере 12,5%, и договоры Кипра об избежании двойного налогообложения более чем с 60 странами позволяют оффшорным компаниям получать выгоду от низких налогов, когда они направляют свои инвестиции в любое из этих 60 государств.

В отношении иностранных денег, попадающих на Кипр, Moody’s сообщает, что пик был достигнут в апреле 2012 года, когда депозиты от резидентов стран, не входящих в Европейский союз, достигли 21,9 млрд евро, превосходя размер экономики Кипра. Резкое снижение имело место в 2013 году из-за потребностей рекапитализации двух крупнейших банков острова Bank of Cyprus и Laiki Bank. Размер иностранных депозитов постепенно уменьшился до 7.1 млрд евро в сентябре 2018 года (по сравнению с 8 миллиардами евро в начале 2018 года) и составляет примерно 15% от общего объема депозитов, тогда как в апреле 2012 года их доля равнялась 30%.

Помимо применения все более жестких правил, кипрские банки сделали более строгими критерии отбора клиентов. Так, Банк Кипра (Bank of Cyprus) постепенно уменьшает количество посредников и представителей оффшорных клиентов. Количество таких посредников уменьшилось до 324 с 1 600, с 5 359 клиентами была прекращена работа. Помимо этого, с 2014 по 2017 год Банк Кипра отказался от 2 937 потенциальных новых клиентов. Также Банк Кипра уменьшил количество российских клиентов в его международном банковском бизнесе на 60% и сократил число украинских клиентов на 41%.

Местные власти совместно с международными коллегами продолжают работу по усилению борьбы с отмыванием денег. Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Moneyval) намерен провести следующую оценку в 2019 году.


Просмотров: 56Комментариев: 0
  • Facebook Black Round

Symeon Pogosian LLC © 2008-2018 

Cyprus, Limassol